Ciencia y TecnologÃa | Elevaron los umbrales
ARCA ajusta el radar fiscal sobre las billeteras virtuales: Nuevos montos bajo la lupa
La autoridad financiera elevó los umbrales de control que obligan a bancos y fintech a informar transacciones y saldos al fisco; no afecta directamente a los usuarios, pero se exige mayor respaldo documental.
11-05-2025
La Administración de Regulación y Control de Actividades Financieras (ARCA) lanzó un nuevo esquema de control sobre operaciones digitales, con el fin de reforzar la transparencia financiera y prevenir el uso indebido de herramientas electrónicas para movimientos sospechosos de dinero.
A partir de esta actualización, bancos y billeteras virtuales están obligados a reportar al fisco determinadas operaciones, consumos, saldos e ingresos de sus clientes, si superan ciertos umbrales monetarios clave:
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$600.000: para consumos con tarjeta de débito o ingresos y egresos totales en billeteras virtuales.
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$1.000.000: en acreditaciones bancarias mensuales, depósitos a plazo fijo, retiros de efectivo o saldos finales.
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$2.000.000: exclusivamente para transferencias realizadas desde billeteras digitales.
En caso de superar cualquiera de estos montos, ARCA podrá solicitar respaldo documental para comprobar el origen de los fondos. Se admiten comprobantes como recibos de sueldo, facturas, constancias de monotributo o ventas declaradas.
Desde el organismo aseguran que estas medidas no afectan directamente las decisiones de los usuarios, pero promueven mayor formalidad y trazabilidad en los movimientos digitales, en un contexto de creciente uso de las fintech y pagos electrónicos.